Российские банки могут получить новое основание для блокировки счетов своих клиентов. Росфинмониторинг предлагает замораживать средства, если данные клиента частично совпадают с информацией о лицах, чьи средства подлежат блокировке. Об этом стало известно из сообщения «Известий».
Внесение поправок в закон, касающийся борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, уже завершено. В настоящее время банки обязаны блокировать счета только тех клиентов, которые указаны в перечне Росфинмониторинга. В данный список входят более 15 тысяч человек, связанных с экстремистской или террористической деятельностью, и их средства замораживаются в течение суток после попадания в базу данных.
Причины изменений
Эти новые правила направлены на устранение лазеек, которые могут использоваться для обхода ограничений. Иногда это делается путем вариаций написания имен и фамилий. На начало февраля 2026 года более 800 человек из списка имели несколько вариантов своих данных. В настоящее время закон не содержит положений о частичных совпадениях как основании для блокировки.
Процесс блокировки
Если данные клиента окажутся частично совпадающими с информацией из перечня, операции будут приостановлены на пять рабочих дней. Доступ к средствам может быть восстановлен, если не будет принято решение о продлении блокировки.
Ожидаемое увеличение блокировок
Предполагается, что количество замороженных счетов может вырасти в полтора раза. Основная угроза заключается в возможных ложных срабатываниях, что может затронуть владельцев распространенных фамилий. Согласно данным, самой популярной фамилией в России в 2026 году будет Смирнов, в топ-10 также входят Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов и Петров.
Предложенные меры могут создать трудности для добросовестных граждан, так как на данный момент нет эффективного механизма быстрой разморозки. Эксперты рекомендуют доработать алгоритмы, чтобы они учитывали не только формальные совпадения, но и возможные связи между людьми. Например, если один нарушитель живет в Калининграде, а его однофамилец — в Сургуте, последний не должен страдать из-за действий первого.
Сроки вступления в силу
Обсуждение данной инициативы завершится 24 сентября. Поправки вступят в силу через 270 дней после публикации закона, как сообщает irkutskmedia.ru.
